Antes de elegir instrumentos, decide cómo vas a repartir tu dinero. En LFX el portafolio tiene cuatro compartimentos y la proporción depende de tu perfil de inversionista.
Los cuatro compartimentos
- Bonos: bonos gubernamentales y udibonos.
- Bolsa: acciones, ETFs, fondos, planes de retiro y Afore.
- Cash: Cetes y lo que tienes disponible.
- Alternativos: negocios, bienes raíces, propiedad intelectual y metales.
Proporciones de referencia (modelo avanzado)
| Perfil | Bonos | Bolsa | Alternativos | Cash |
|---|---|---|---|---|
| Conservador | 50 % | 20 % | 10 % | 20 % |
| Moderado | 40 % | 30 % | 20 % | 10 % |
| Arriesgado | 25 % | 40 % | 30 % | 5 % |
El modelo tradicional, solo bonos y bolsa, va de 70/30 (conservador) a 50/50 (moderado) y 30/70 (arriesgado).
Tu portafolio inicial
El método sugiere empezar con al menos 4 instrumentos, uno por compartimento: un ETF del S&P 500 para Bolsa, bonos gubernamentales para Bonos, Cetes para Cash y crowdfunding para Alternativos. Invierte en pequeño y luego escala.
Rebalancear
Con el tiempo, lo que más sube pesa más de lo planeado. Rebalancear es regresar a tus porcentajes objetivo: mover dinero del compartimento que se pasó al que se quedó corto, o dirigir ahí tus nuevas aportaciones. La plataforma compara tu portafolio real contra el de tu perfil y te dice cuánto mover.
Estas proporciones son de referencia educativa; no son una recomendación personalizada.